作者｜陈晋祥「中国人民银行广西壮族自治区分行党委书记、行长」

文章｜《中国金融》2024年第7期

中央金融工作会议指出，要扩大金融高水平开放，服务好“走出去”和“一带一路”建设，稳慎扎实推进人民币国际化。自2018年12月国家批复广西壮族自治区（以下简称广西）建设面向东盟的金融开放门户以来，广西主动作为、大胆探索，积极推进面向东盟的金融开放门户建设，努力提升金融高水平开放，加快构建面向东盟的经济金融合作大通道，服务经济高质量发展。

围绕四个聚焦，深入探索面向东盟的金融高水平开放

一是聚焦体制机制建设，全面统筹金融改革创新工作。

建设面向东盟的金融开放门户是广西服务和融入新发展格局的重要载体。广西自治区党委、政府及相关部门全面统筹组织实施金融开放门户建设工作，细化任务分工，确保各项工作落实到位。配套制度框架持续完善。先后制定《金融开放门户建设五年实施规划》《金融开放门户建设三年行动计划》等多份规划文件，进一步明确改革任务清单、目标路径和成果形式。出台《加快建设面向东盟金融开放门户的若干措施》《支持金融人才发展的十条措施》等多项配套政策措施，围绕重点任务先后印发多项涵盖保险创新、绿色金融、跨境金融、资本市场建设等领域的专项实施方案，有效推动重点任务落地实施。推动政策直达市场主体。金融交流平台更加丰富。每年举办中国—东盟金融合作与发展领袖论坛，2023年首次增设中国—东盟货币合作圆桌会议议程，共商区域本币结算便利化、支付互联互通等合作事项。通过自组团出访、线上交流等多种渠道，与越南、马来西亚和柬埔寨等东盟国家中央银行加强双向交流，举办东南亚人民币论坛、中越征信跨境合作交流会等，促进跨境金融创新规范健康发展。连续四年发布全国首个区域性人民币国际化报告《人民币东盟国家使用报告》。

二是聚焦人民币跨境使用，有力推进人民币国际化。广西围绕“人民币国际化四大支柱”的整体框架，深耕东盟区域，推进人民币在贸易结算、直接投资、金融市场交易三个层面上的跨境循环使用，为人民币国际化探索有益实践。强化人民币计价结算功能。积极推动大宗商品人民币计价结算，全国首例以人民币结算的民营企业铁矿石交易落地，铜精矿、大豆、天然石油气、玉米等多个品种大宗商品人民币计价结算取得进展。开展人民币对柬埔寨瑞尔银行间市场区域交易，形成人民币对柬埔寨瑞尔的直接汇率，联合中银香港共同设计通过银行间区域交易市场提供人民币对柬埔寨瑞尔头寸平盘的双边本币结算新模式，不断强化人民币区域“锚货币”地位。截至2023年末，广西跨境人民币结算总量达2.18万亿元，在12个西部省份中排名第一。深化人民币跨境投融资功能。推动中马钦州产业园区金融创新试点五项业务落地见效，全国领先实施跨境人民币双向流动便利化、跨境人民币同业融资、境外项目人民币贷款、简化人民币境外机构境内外汇账户（NRA）离岸划转业务、境内信贷资产跨境转让等五项金融创新业务，共有14家银行的67家分支机构备案成为试点银行，试点业务规模达325亿元。便利境外主体配备、持有人民币资产，推动商业银行代理境外机构投资我国银行间债券市场结算业务累计6112亿元。推动商业银行向广西企业主导建设的园区内“走出去”企业发放人民币项目贷款累计达20.8亿元，支持跨国集团企业办理跨境双向人民币资金池业务174.6亿元，有效助力实体经济发展，服务“一带一路”建设。完善清算结算基础设施建设。积极探索人民币对东盟国家货币汇率形成机制，推出人民币对东盟国家货币柜台直接挂牌交易，为企业提供透明的货币兑换价格。广西以“抱团定价”“轮值定价”方式，建设人民币与越南盾区域交易市场，在全国首创人民币兑越南盾柜台挂牌“市场自律、轮值报价”的“东兴模式”，该模式被复制推广到云南、新疆、内蒙古等省份。持续完善市场化现钞调运机制，形成以东兴、凭祥作为越南盾现钞调运的陆运口岸及以南宁作为泰铢调运的空运口岸的外币现场调运体系，累计完成30次外币现钞调运进出境业务，调入1334亿越南盾和7亿泰铢现钞。

三是聚焦创新发展，持续深化区域金融改革。坚持新发展理念引领广西高质量发展，强化金融支持经济绿色转型，服务重点领域及薄弱环节，助推兴边富民行动取得实效。绿色金融助力转型发展。设立南宁、柳州、桂林、贺州等绿色金融改革创新示范区引领绿色转型发展。开展法人银行业金融机构绿色信贷评价，实施碳减排票据再贴现专项支持计划，引导金融机构将信贷资源向绿色产业倾斜。扩大绿色融资渠道，指导发行全国首批可持续发展挂钩债券、首笔农产品碳汇质押“绿色信贷+绿色保险”项目等，地方法人金融机构绿色金融债累计发行220亿元。落地碳排放权、林业、茶园碳汇预期收益权等环境权益质押贷款累计2.6亿元。截至2023年末，广西绿色贷款余额突破6400亿元，同比增长29.42%，高于本外币各项贷款增速18.05个百分点。普惠金融服务实体发展。实施民营和小微企业融资“百千万”工程，开展“民微首贷”专项行动。创新财金联动新模式，深入开展“桂惠贷”支持广西经济高质量发展工作，面向不同主体创新“经营贷”“首次贷”“信用贷”等普惠性服务产品以及“科创贷”“通道贷”“三农贷”等名单制服务产品。不断扩展跨境金融区块链服务平台服务广度深度，丰富试点场景，获批信保保单融资场景全国首批试点，“港航融”系统将北部湾港物流数据引入国家外汇管理局跨境金融服务平台，支持进出口双向的海运提单融资、海运运费融资及仓单融资业务落地。跨境金融服务平台已助力涉外企业获得贷款271亿元人民币，服务企业95%以上为中小企业。出台外贸企业“外汇贷”优惠贴息政策，883家企业被纳入“外汇贷”企业名单，已发放的“外汇贷”加权平均利率仅为3.59%。人民银行批复的唯一征信全覆盖试点“桂信融”平台实现金融、政务、商业信用信息共享共用，有效促进“信息—信用—信贷”转化，同时对内接入“珠三角征信链”，对外建设联通中国—东盟跨境征信服务平台，打通广西数字金融发展的“任督二脉”。平台累计归集数据370多亿条，覆盖民营、小微和个体工商户在内的市场主体730多万家，累计提供信息服务25万多次。沿边金融助推兴边富民。打造全国首个边境口岸互市贸易结算互联互通信息平台，实现广西主要口岸和边贸结算银行的全覆盖，累计服务互市贸易结算金额604.66亿元。南宁市、防城港市获批开展数字人民币试点，南宁市落地全国首笔“碳减排支持工具+可持续发展挂钩+数字人民币贷款”场景业务，设立全国首家个人数字人民币外币兑换窗口，全国首创边境小额贸易、海运互市贸易等4个应用场景。广西自贸试验区累计为边民办理贸易结算金额超300亿元，发放边民卡1万余张，有效促进了中越两国跨境贸易、跨境金融发展，共同营造了两国边境地区经贸繁荣的局面。

四是聚焦服务实体，多项政策红利加速释放。充分发挥面向东盟的金融开放门户、自由贸易试验区、陆海新通道建设等多重国家战略叠加优势，强化政策联动，精准服务中国与东盟产业链供应链、产能基建合作。强化与西部陆海新通道建设联动。成立陆海新通道建设金融服务部，建立陆海新通道融资项目对接与信息发布机制，引导金融资金精准支持新通道建设重点领域和关键环节，2019年至2023年末，广西金融系统为西部陆海新通道各项建设累计融资10746亿元。落地广西首单铁海联运“一单制”融资、“中欧班列贷”和“提单+货权质押”融资，截至2023年末，账单、仓单、运单等“三单”融资余额超190亿元。加强新通道骨干工程——平陆运河的金融支持，国家开发银行、农业发展银行、农业银行和中国银行等9家金融机构跟进提供配套融资授信696亿元，全额满足平陆运河项目的融资需求。强化与自贸试验区建设联动。启动涉外金融“服务最优区”和“政策最惠区”建设，制定实施跨境金融服务“12条”，组建“汇小二”涉外金融顾问服务团队，多渠道支持涉外企业融资。深入推动跨境贸易投融资便利化，在自贸试验区实施优化经常项目外汇收支审核、放宽货物贸易电子单证审核条件等9项外汇创新业务。稳步推进贸易外汇收支便利化、外国人才薪酬购付汇便利化试点。资本项目收入支付便利化业务不断推进，大幅提升企业资金效率。进一步规范发展外商投资股权投资类企业境内投资业务，推动合格境外有限合伙人（QFLP）试点工作，QFLP试点由自贸区试点推至广西全域，截至2023年末，20家QFLP基金在广西自贸区完成注册，注册资本合计19.42亿美元，主要投向国内重点新能源及化工新材料、高端先进制造业、光伏和海上风电等低碳转型项目。强化与产业链供应链联动。打造工业全产业链、供应链、强首府等“七个千亿”融资工程，牵头制定加快广西供应链金融发展若干措施，推广政采贷、应收账款融资模式，大力支持重点产业链、战略新兴型产业企业融资。2023年，广西通过应收账款融资服务平台新增融资1005亿元，同比增长15%，中小微企业融资额占比83%；促成线上“政采贷”业务621笔，融资金额11.18亿元、同比增长22%；累计建成34条融资供应链，帮助上游1354家企业和农户融资255亿元。

金融强国战略给广西建设面向东盟的金融开放门户带来新机遇

加快建设金融强国，需要拥有强大的货币、强大的中央银行、强大的金融机构、强大的国际金融中心、强大的金融监管以及强大的人才队伍。金融强国战略给广西建设面向东盟的金融开放门户带来新的机遇。一是广西开放发展空间在中国与东盟全方位深度融合中进一步拓展。中国与东盟连续四年互为第一大贸易伙伴，双方在携手抗击疫情、共同维护地区产业链和供应链稳定与安全、促进区域贸易和投资方面，各自发挥比较优势，双方开展紧密合作。2023年，中国与东盟贸易继续增长，规模达6.41万亿元人民币。尽管全球经济下行，逆全球化思潮加剧，但中国与东盟区域产业互补性、供应链协作性进一步增强，双边贸易投资更为畅通，广西作为中国唯一与东盟陆海相连的省区，在进一步畅通国内国际双循环中迎来重要发展机遇。二是广西建设金融开放门户在金融强国战略中的重要性进一步提升。金融开放门户着力推进金融供给侧结构性改革，以服务国家重大区域发展战略为抓手，着力提升金融要素跨境流动效率，建立适应国内国际双循环新发展格局发展金融资源供给机制，促进中国东盟资金相通、产业相融，不断扩大人民币在东盟地区的使用，是深入贯彻金融强国的重要体现。习近平总书记在2023年访问越南时表示“携手建立具有战略意义的中越命运共同体”，并在广西视察时指出要“解放思想、创新求变、向海图强、开放发展”，为广西经济发展指明了方向，通过进一步深化面向东盟的金融开放门户建设，将有助于提升广西主动服务金融强国战略的质效。

持续稳步推动面向东盟的金融开放门户建设

一是坚持突出重点，稳步扩大人民币在东盟使用。

扩大跨境人民币贸易结算规模，发挥铁矿石贸易人民币结算示范效应，提升大宗商品贸易的人民币计价水平，鼓励银行业金融机构在大宗商品贸易等各环节积极研发人民币报价、交易产品，支持重点企业开展大宗商品进口贸易。激活跨境人民币跨境投融资需求，深化面向东盟的跨境人民币业务创新以及境内外金融机构合作，完善对东盟国家金融机构的同业融资机制，推动人民币融资成本下降、效率提升、服务更优，推进私募股权基金以人民币开展跨境直接投资。

二是坚持完善平台，将广西打造成为连接中国—东盟的枢纽。吸引金融机构集聚，做强做大“四大基地”“四大中心”，引入更多大型金融机构在广西设立面向东盟的区域总部、中后台服务基地，便利符合条件的东盟金融机构在广西设立合资金融机构，开展跨境投融资、资产管理和财富管理业务。强化金融基础设施建设，优化北部湾“港航融”平台建设，升级完善边境口岸互市贸易结算互联互通信息平台；优化“桂信融”平台建设，便利企业资金跨境支付和境内收付。深化金融交流合作，构建跨境金融交流合作多边承接机制，升级和完善中国—东盟金融合作与发展论坛机制，继续编发《人民币东盟国家使用报告》，建立跨境金融交流培训的常态化机制，加强中国与东盟金融深度合作。

三是坚持深化创新，激活金融开放门户建设新活力。全面对标国内粤港澳、海南自贸港等先进地区，不断优化贸易与投资政策。深化金融政策创新，复制推广中马钦州产业园区金融创新试点，创造更多有效市场需求，争取一体化推进银行境外贷款、信贷资产跨境转让、跨国公司跨境资金集中运营等试点政策。深化金融业务创新，结合资本项目便利化业务、贸易外汇收支便利化试点以及外国人才薪酬购付汇便利化试点等政策，持续提升在桂工作境外个人薪酬购汇便利化水平。鼓励商业银行创新开展企业真实合规的新型国际贸易外汇收支业务，推动加工贸易企业等跨境产业链主体享受经常项目跨境外汇轧差净额结算试点的政策红利。优化涉外营商环境，完善征信、支付等跨境金融服务，提高入境消费者金融结算便利化水平，深化面向东盟的数字化人民币支付清算网络建设，加强与东盟金融监管交流，探索推进跨境征信合作路径与模式。

四是坚持服务实体，推动构建中国—东盟命运共同体。围绕“资金融通”，顺应市场需求，加大金融与财政、产业等政策的联动，推广线上应收账款供应链融资模式，创新开展动产和权利担保融资。增强金融服务重点园区建设能力，指导金融机构从加大园区项目建设支持、助力园区主导产业培育、优化园区企业金融服务等方面发力，积极满足不同类型园区企业和运营主体的合理融资需求。服务大型基础设施建设，支持平陆运河等重大工程建设。围绕“贸易畅通”，支持外向型经济发展，进一步便利跨境电商资金结算，积极扩大人民币在自贸区涉外贸易活动中使用，开展面向东盟的橡胶、铝土矿、铁矿石、铜矿、煤炭、粮食、化工等大宗商品现货交易，实现现货市场与期货交易联动。围绕“设施联通”，以西部陆海新通道为牵引，大力培育各类金融机构和要素市场，推进金融机构网络化布局，更好调动沿线金融机构资金；指导金融机构围绕新通道建设需求创新涵盖信贷、担保、风险管理、支付清算等领域的金融产品和服务，构建海铁联运“一站式”融资服务体系，为通道上的物流、贸易、企业提供长期可靠金融支持。■

（责任编辑　植凤寅）

《中国金融》｜陈晋祥：建设面向东盟的金融开放门户