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划重点

01上海市发布《行动方案》，明确能源、工业、交通、建筑和循环经济等领域绿色低碳转型目标，并针对金融支撑机制等方面提出机制创新和保障措施。

02浦发银行绿色信贷余额5953.18亿元，较年初增长13.48%，承销绿色债务融资工具25.22亿元。

03除此之外，浦发银行在深入践行低碳运营上，除了张江科技支行，上海分行辖属崇明支行、闵行支行也在积极推动创新绿色运营、支持企业绿色转型。

04浦发银行推出《绿色低碳转型金融综合服务方案》，聚焦低碳能源、节能降碳、绿色基建等六大领域，通过八大产品类别体系，更好服务企业绿色低碳转型。

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摘要

“绿色低碳”发展新格局逐渐构建，毋庸置疑，浦发银行奋力书写的绿色金融大文章，正是推动《行动方案》落地的生动实践

文｜孟希

编辑｜吴霏

依循“双碳”路径，绿色低碳正加速融入金融机构发展“血液”。

阳光穿透云层，光束闪耀于数排太阳能光伏板之上，背后是每月4.28万吨碳排放的减少；数据跳跃于屏幕，实时温度被动态捕捉，碳排放和碳减排的量化管理尽在掌控……这并非在节能实验室里才可看到的场景，而是浦发银行位于上海张江的一家“碳中和”网点——张江科技支行的“低碳”成效。

近期，《上海市加快推进绿色低碳转型行动方案（2024—2027年）》（下称《行动方案》）正式发布。除了明确能源、工业、交通、建筑和循环经济领域等五个方面重点领域绿色低碳转型，并针对强化金融支撑机制等八方面提出机制创新和保障措施。

更早前，中央金融工作会议提出要“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”，绿色金融成为构建高质量现代金融体系的重要基础。

政策指引下，绿色金融发展提速，商业银行亦被赋予新的时代使命。从浦发银行实践来看，近年来该行结合绿色金融发展趋势不断完善服务体系，以金融力量助力社会绿色转型。

数据显示，截至今年6月末，浦发银行绿色信贷余额5953.18亿元，较年初增长13.48%；承销绿色债务融资工具25.22亿元。此外，自获得碳减排支持工具以来，累计向164个项目发放碳减排贷款210.57亿元。

不仅如此，在深入践行低碳运营上，除了张江科技支行，浦发银行上海分行辖属崇明支行、闵行支行，同样在积极推动创新绿色运营、支持企业绿色转型，并成功获得上海环境能源交易所“碳中和”的首批认证。

“绿色低碳”发展新格局逐渐构建，毋庸置疑，浦发银行奋力书写的绿色金融大文章，正是推动《行动方案》落地的生动实践。

多点开花：金融“碳”路转型

当我们谈论绿色低碳时，我们在谈论什么？大至能源的使用，小至个人生活出行方式的选择，均能与“碳”挂钩。

以一架由北京首都机场飞往上海虹桥机场的客机为例，在这段飞行距离超过1000km的航程中，单程燃料消耗总量约为6132kg。若扩大至整个行业，据相关统计数据，航空业二氧化碳排放量占全球二氧化碳排放量的2%至3%，减碳需求迫切。

为促进绿色转型，《行动方案》明确，在交通领域淘汰老旧飞机和船舶，提高机身和船体构型、动力系统等节能降碳技术水平，持续提升飞机、船舶等交通工具能效。同时，推动航空和远洋航运使用绿色替代燃料。

值得注意的是，作为绿色金融领域的实践者，浦发银行早已成为助力航空运输企业低碳转型的重要金融力量。去年末，浦发银行落地上海首笔转型金融贷款，率先完成春秋航空（601021.SH）股份有限公司3.1亿元转型贷款业务。

据了解，该笔业务严格遵循《上海市转型金融目录（试行）》及相关披露要求，并经第三方评估机构联合赤道认证。后续，春秋航空将陆续引进空客新一代A320NEO系列飞机，并通过加载浦发银行可持续发展挂钩贷款产品，设置吨公里排放、可持续航空燃料（SAF）使用比例等关键SPT指标挂钩贷款浮动利率，以保持行业先进碳排放水平、降低融资成本。

低碳转型的重点领域并不局限于交通。在能源领域，《行动方案》中明确全面实施“光伏+”工程，并提出“到2027年，市内光伏装机容量达到450万千瓦”。

据悉，早在2023年7月，浦发银行上海分行便成功落地交通领域“光伏+”示范工程项目贷款，用于企业多个地铁基地屋顶分布式光伏项目建设，成功打开“光伏+交通”的新型合作模式。

这一实践离不开浦发银行对政策的快速响应。据浦发银行相关负责人介绍，彼时，上海市相关部门发布《关于印发<上海交通领域光伏推广应用实施方案>的通知》，提出重点利用地铁等交通基础设施（场地）推进光伏应用，并明确了九大示范工程及责任单位。在获悉申通地铁集团成为上海市交通领域“光伏+地铁”责任单位后，浦发银行上海分行第一时间为企业的“光伏+地铁”工程项目设计了批量新建专项融资方案，并迅速完成放款。

对于《行动方案》中提到的其他重点领域，近年来浦发银行亦不断探索求新。

例如在建筑领域，浦发银行旗下浦银金融租赁股份有限公司（下称“浦银金租”）自2022年12月起便创新推出“浦惠租”户用光伏经营性租赁服务方案，并实现批量复制，成为上海地区率先投放该新兴光伏金融产品的金租公司；而在循环经济领域，浦发银行不仅落地了长三角首单风电领域可再生能源确权贷款等多项创新业务，亦参与了上海生物能源再利用中心等辖内绿色领域重大基础设施建设。

此外，浦发银行还落地并实践了首单海上风电项目营运期贷款、首单地方碳排放配额（SHEA）与CCER组合质押融资、首单基础设施领域可持续关联贷款、可持续关联债券以及水乡客厅之方厅水院项目贷款……如是种种，均是推动重点领域绿色低碳转型的重要“金动力”。

“逐”绿而行：服务体系焕新

事实上，浦发银行助力各重点领域低碳转型背后，离不开该行在绿色金融领域的长期积淀。

自2020年“双碳”（碳达峰与碳中和）目标提出后，绿色金融发展备受市场关注。相关部门公布的数据显示，截至2023年末，本外币绿色贷款余额30.08万亿元，同比增长36.5%，高于各项贷款增速26.4个百分点，比年初增加8.48万亿元。

作为国内绿色金融领域的“先行者”，浦发银行很早前便将“绿色”刻入自身发展基因。在此之中，创新扮演着关键角色。

公开资料显示，2008年，浦发银行便针对低碳经济在业内率先推出《绿色信贷综合服务方案》；2012年，升级版的《绿色金融综合服务方案2.0》亮相；到了2021年，《绿色金融综合服务方案》迭代至3.0版，涵盖绿色能源、绿色智造、绿色城镇化、环境保护、新能源汽车和碳金融等六大领域，全力服务碳中和相关产业链上下游企业。

近年来，浦发银行更是结合绿色金融体系发展趋势，持续对服务体系进行完善和升级。

就在近期，浦发银行焕新推出《绿色低碳转型金融综合服务方案》（下称《服务方案》），推动绿色金融与实体经济深度融合。

据介绍，《服务方案》以“数智化运营服务平台”为服务底座，聚焦“低碳能源、节能降碳、绿色基建、环境保护、绿色服务、循环利用”等六大领域，通过“绿股、绿债、绿贷、绿租、绿财、绿信、绿智、绿资”八大产品类别体系，以及为重点行业低碳技术创新制定的系列解决方案，更好服务企业绿色低碳转型。

不断提升服务能力的同时，浦发银行的绿色金融“工具箱”正不断丰富：信贷产品之外，多层次的绿色金融产品体系逐步形成。

今年8月，浦发银行面向企业客户推出“双挂钩”绿色结构性存款，旨在通过资金配置，引导产业结构、能源结构向绿色低碳转型。

所谓“双挂钩”，即创新性地将该笔存款的资金用途和存款收益结构分别与“绿色”“ESG”相挂钩。在资金用途方面，专项用于支持可再生能源发电、高效储能设施等领域的绿色产业项目；在收益结构方面，关联“中债-浦发银行ESG精选债券指数”（注：2022年1月由浦发银行与中央结算公司中债估值中心联合发布，投资于在环境保护、社会责任和公司治理等方面表现突出的优质企业发行的高等级债券）市场表现。

值得一提的是，据浦发银行相关负责人介绍，该业务是业内首笔挂钩“中债-浦发银行ESG精选债券指数”的存款产品。

绿色普惠金融债券指数基金则是浦发银行的另一积极尝试。据悉，2023年1月，浦发银行与中央结算公司联合发布“中债-绿色普惠主题金融债券优选指数”，聚焦募集资金投向绿色、小微、三农、科技创新领域的高等级金融债。之后，浦发银行持续推动指数产品化，为市场提供信用资质佳、分散度高、流动性好、可跟踪、可复制的投资标的。

今年5月31日，浦发银行与中央结算公司共同举办首批绿色普惠金融债券指数基金发布会。当日，国富中债绿色普惠金融债券指数基金合同生效公告发布，浦发银行作为该基金的托管行，募集总规模79.9亿元。

聚力突围：绘就绿色答卷

浦发银行的绿色金融探索之路还未停止。

据悉，作为国内较早一批提出绿色金融综合化服务的商业银行，浦发银行已经形成“商行+投行、境内+境外、表内+表外、线上+线下、集团+伙伴”的五位一体综合服务体系。

与此同时，浦发银行积极协同集团子公司，在绿色租赁、绿色信托等多个领域持续拓展业务，有效夯实“绿色家底”。

以浦银金租为例，上半年，浦银金租在清洁能源、基础设施绿色升级、节能环保等领域，积极为客户提供差异化租赁解决方案，实现绿色租赁资产投放125.64亿元，其中协同投放金额94.64亿元，占比75%。截至6月末，浦银金租在绿色业务领域集团协同余额309.92亿元，同比增长25%，协同效应不断深化。

浦发银行控股的上海国际信托（下称“上海信托”）亦在通过绿色资产证券化助力“碳中和”、促进新能源车行业发展方面发挥重要作用。截至6月末，上海信托绿色金融业务规模达212.94亿元。此外，成功发行“浙江能源租赁2024年度璞融绿金1号绿色定向资产支持商业票据信托”“汇聚融2024年第一期个人汽车抵押贷款绿色资产支持证券”等产品。

另一家全资子公司——浦银理财有限责任公司（下称“浦银理财”）同样在积极践行绿色金融发展理念。今年7月，该司发布首款ESG主题精选产品，优选配置绿色主题资产，并综合多种投资策略工具，在追求稳健运营的基础上增厚收益弹性。同时，浦银理财针对该款产品制定了费率优惠方案，进一步扩大投资者的收益空间，引导、鼓励广大投资者积极参与ESG投资。

数据显示，截至今年6月，浦银理财持有绿色债券余额超过170亿元，持有绿色、ESG主题权益基金余额超7000万元。

踵其事而增其华。创新与协同共舞，浦发银行逐渐谱写出一张恢弘的绿色画卷。

植此新“绿”，浦发银行如何打好“低碳牌”｜行业观察