存取现金要向柜台说明？反洗钱审查如何走向全民

风声评论 2025.04.03 来源: 虎嗅网热度: 23

新《反洗钱法》规定公民需配合金融机构进行客户尽职调查，反洗钱审查因责任转嫁导致全民化。反诈治理异化为行政考核指标，出现“连坐追责”现象，过度预防措施虽降低犯罪率，但挤压公民权利空间。需平衡风险容忍与权利保障，警惕数据失真与治理扭曲。⚖️法律依据：新反洗钱法明确客户尽职调查义务，公民存取大额现金需配合说明。责任......